Conseils pratiques

1. Se poser les bonnes questions :

Quel est l’objectif de mon investissement ?

Il très important de fixer ses objectifs avant d’investir car le choix de votre investissement dépend étroitement de vos objectifs qui vont vous guider sur le choix de l’instrument financier dans lequel vous investissez.

Quel est mon horizon d’investissement ?

L’instrument choisi doit être en adéquation avec votre horizon d’investissement (court, moyen ou long terme). Avant d’investir il faut donc vérifier que la durée d’investissement correspond à vos objectifs et que vous n’aurez pas besoin de l’argent investi pendant la durée du placement.

Quel est mon profil de risque ?

Le potentiel de rendement d’un placement financier est toujours lié à son niveau de risque. Investir dans des instruments risqués (dont la valeur peut subir des changements importants à la hausse comme à la baisse) nécessite de bien s’informer et de bien réfléchir avant de prendre sa décision d’investissement.

Il convient également de s’intéresser à la fiscalité des instruments ainsi qu’aux frais et commissions qui seront prélevés car ils peuvent avoir un impact important sur le rendement potentiel.

2. Avoir les bons réflexes :

• Vérifier les agréments avant d’investir votre argent, il convient toujours de vérifier que l’intermédiaire en bourse ou la société de gestion avec lesquels vous souhaitez entrer en relation sont agréés par le CMF. Cela s’applique également aux OPCVM ainsi qu’aux SICAR qui gèrent pour le compte de tiers non avertis.
• Les renseignements à demander: le professionnel doit vous fournir dans le cadre de la convention qui vous lie à lui des renseignements sur les frais de gestion ou de transaction. Vous avez également droit d’obtenir l’ensemble de la documentation financière concernant vos investissements (prospectus, règlement intérieur et statut d’OPCVM ou prospectus dans le cadre d’une introduction en bourse ou d’une opération financière…)

Rester vigilant

• Lisez attentivement les contrats qui vous sont proposés avant de les signer, et particulièrement la partie relative aux conditions tarifaires.
• N’hésitez pas à prendre contact avec votre professionnel au cours de votre investissement pour vérifier qu’il correspond toujours à vos objectifs et à votre profil d’épargnant.
• Suivre la vie des sociétés et des OPCVM dans lesquels vous avez investi.
• Intéressez-vous à l’actualité économique et financière
• Lisez attentivement les avis d’opérés, les relevés et les comptes-rendus de gestion que vous adresse le professionnel avec qui êtes en relation.